Door middel van een liquiditeitsplanning wordt de financieringsbehoefte van de gemeente gedurende een bepaalde periode bepaald: Op basis van te verwachten uitgaven en inkomsten wordt een schatting gemaakt van het verwachte verloop van het liquiditeitssaldo.
De financieringsportefeuille bestaat uit:
- opgenomen langlopende leningen
- eigen vermogen welk als financieringsmiddel is ingezet (reserves)
- in beheer gekregen waarborgsommen
Opgenomen langlopende leningen en waarborgsommen
Het onderstaande overzicht geeft de ontwikkeling aan van langlopende opgenomen leningen.
2018 | |
Stand langlopende leningen per 1 januari | 55.524 |
Stand Waarborgsommen per 1 januari | 20 |
Nieuwe leningen | 0 |
Reguliere aflossingen | 4.118 |
Stand totaal per 31 december | 51.426 |
Uitgezette leningen
De gemeente verstrekt langlopende leningen aan lokale– en regionale instellingen en verenigingen. De basis voor verstrekking is het treasurystatuut.
Daarnaast heeft de gemeente leningen uitstaan bij woningcorporatie De Woonschakel Westfriesland.
Verder heeft de gemeente hypothecaire geldleningen bij het ambtelijk personeel uitgezet. Sinds 1 januari 2009 worden, als gevolg van een wijziging in de Wet Fido, geen nieuwe leningen meer aan ambtelijk personeel verstrekt.
Het onderstaand overzicht geeft de ontwikkeling aan van langlopende uitgezette leningen.
2018 | |
Stand uitgezette leningen per 1 januari | 29.764 |
Nieuwe leningen | 0 |
Reguliere aflossingen | 1.078 |
Extra of vervroegde aflossingen | 750 |
Stand totaal per 31 december | 27.936 |